De WWFT en de identificatieplicht

Als ondernemer krijg je bij bepaalde juridische diensten van ons het verzoek om je te identificeren. De reden daarvoor is dat we daartoe in die gevallen wettelijk verplicht zijn, op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). Het betreft een puur formele verplichting, waar we simpelweg niet onderuit komen. Wel proberen we het zo makkelijk mogelijk te maken.

In deze blog leggen we uit:

• wat de WWFT inhoudt;
• wanneer de wet van toepassing is op onze dienstverlening;
• en waarom we soms om extra informatie vragen.

Wat is de WWFT?

De WWFT is een wet die bedoeld is om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. De verplichtingen uit deze wet gelden niet alleen voor banken, maar ook voor vrije beroepsgroepen zoals advocaten, notarissen, accountants en makelaars.

In bepaalde gevallen verplicht de wet ons om:

• jouw identiteit vast te stellen en te verifiëren;
• te onderzoeken wie de uiteindelijk belanghebbende (UBO) is binnen een organisatie;
• de herkomst van gelden of vermogensbestanddelen te controleren;
• ongebruikelijke transacties te melden bij de autoriteiten.

Voor welke diensten geldt dit?

Niet alle juridische werkzaamheden vallen onder de WWFT. De wet geldt alleen wanneer we jou ondersteunen bij zaken die financiële of economische risico’s kunnen meebrengen, zoals:

• het kopen of verkopen van een onderneming of aandelen;
• het oprichten van een BV of andere rechtspersoon;
• herstructureringen, fusies of splitsingen;
• het opstellen van juridische documenten waarbij vermogen wordt overgedragen;
• het beheren van vermogen of gelden namens jou of jouw onderneming;
• bepaalde vastgoedtransacties.

Waarom moeten we jouw identiteit vaststellen?

De wet verplicht ons om zeker te weten met wie we zakendoen. Dat betekent dat we – ook als we al jaren samenwerken – soms opnieuw moeten vragen om:

• een geldig identiteitsbewijs;
• recente KvK-gegevens;
• informatie over de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s);
• en soms ook: waar het geld in de transactie vandaan komt.

Dat doen we niet omdat we je niet vertrouwen, maar omdat de wet ons daartoe verplicht. En ook wij lopen risico’s als we deze verplichtingen niet naleven.

Meldplicht bij ongebruikelijke transacties

Een ander belangrijk onderdeel van de WWFT is dat wij verplicht zijn om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Als wij een transactie of beoogde handeling signaleren die volgens de wet ‘ongebruikelijk’ is, dan moeten wij daarvan melding maken – zonder dat we jou daarvan vooraf op de hoogte mogen stellen.

Het gaat bijvoorbeeld om:

• transacties waarvan de herkomst of bestemming van gelden niet verklaarbaar is;
• situaties waarin constructies worden gebruikt die geen duidelijk zakelijk doel lijken te hebben;
• of als er signalen zijn die kunnen wijzen op witwaspraktijken of financiering van illegale activiteiten.

Deze meldplicht is geen kwestie van interpretatie of keuze: het is een harde wettelijke verplichting. Wij beoordelen dit uiteraard zorgvuldig en terughoudend, maar zijn gebonden aan strikte richtlijnen.

We maken het zo makkelijk mogelijk

We begrijpen dat jij hier niet op zit te wachten; wij evenmin. Daarom zorgen we ervoor dat je alles zo eenvoudig en veilig mogelijk kunt aanleveren – meestal volledig digitaal. Uiteraard gaan we zorgvuldig en vertrouwelijk met jouw gegevens om, in lijn met de privacywetgeving (AVG).

Snel regelen en weer door

We zijn er eerlijk over: ook wij zouden liever zonder deze verplichtingen werken. Maar zolang de wet dit vereist, nemen we onze verantwoordelijkheid. Gelukkig is dit meestal snel geregeld, zodat we ons daarna weer kunnen richten op waar het echt om draait: jou helpen bij jouw juridische uitdagingen.

Heb je vragen over wat dit voor jou betekent? Neem dan gerust contact op met jouw vaste contactpersoon bij ons kantoor. We leggen het graag persoonlijk uit.